Qué es un CFD y cómo funciona: ejemplos, riesgos y estrategias

El análisis técnico también se basa en la interpretación de patrones gráficos, como triángulos, banderas y cabezas y hombros, que pueden indicar posibles puntos de entrada  o salida del mercado. Estos patrones se forman debido a ciertos comportamientos repetitivos en los precios y se consideran indicativos de futuros movimientos del mercado. En esta oportunidad, analizaremos qué es un contrato por diferencias (CFDs). Las diferencias con otros productos del mercado de derivados y las ventajas y desventajas de invertir en ellos. Para empezar a operar con los CFD, consulta los recursos educativos que ofrecemos en Academia IG, para ayudarte con tus análisis de mercado y gestión del riesgo, o descubre cómo funciona el trading de CFD.
Los CFDs no están diseñados para inversores pasivos ni para quienes buscan estabilidad a largo plazo. Son productos financieros enfocados en traders activos que comprenden la volatilidad del mercado y saben gestionar el riesgo mediante stops, gestión de capital y disciplina operativa. Aunque algunos brokers no cobran comisiones directas, sí afiliado cfd pueden aplicar spreads (la diferencia entre el precio de compra y venta), tarifas nocturnas (swap) si mantienes la operación abierta durante la noche, y otros cargos adicionales. Por esta razón, operar con CFD exige no solo  conocer el mercado, sino también comprender la estructura de costos y las condiciones que aplica tu broker específico. Cuando ya hayas decidido de cuánto capital dispones, tendrás que empezar a preparar el resto de tu plan de trading de forex.

Ir en corto – Utilizando un contrato por diferencia, los operadores pueden abrir una posición de venta basándose en la anticipación de una disminución del precio del activo subyacente. Entre un 74 y un 89 % de los inversores minoristas pierden dinero cuando comercializan con CFD. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.
Los CFDs te permiten beneficiarte de las fluctuaciones de precios en acciones, divisas, materias primas y criptomonedas. En este artículo, aprenderás cómo comenzar a operar con CFDs, utilizar herramientas esenciales para minimizar riesgos  y elegir una estrategia adaptada a tus objetivos de trading. Los CFDs se han vuelto populares en los mercados financieros debido a su flexibilidad y capacidad para obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas. Esto permite a los inversores obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas, ya que pueden especular sobre la dirección en la que se moverá el precio del activo. Para calcular las ganancias y pérdidas en los CFDs, se debe conocer la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta del activo subyacente. Si se espera que el precio del activo subyacente suba, se puede abrir una posición compradora (posición larga) y cerrarla vendiendo a un precio más alto.
Sin embargo, esta velocidad también exige más compromiso, puesto que debemos estar más atentos a las posiciones abiertas y las operaciones en progreso. Si abrimos una posición Long/Short (al alza o baja) sobre un determinado título particularmente volátil, tendremos que prestar atención a nuestra operación para poder cerrarla apenas haya una inversión que esperamos. Los mercados no están siempre abiertos por eso cada instrumento financiero se puede negociar sólo en determinados horarios.

Imagina que un trader cree que el precio del oro, que actualmente se cotiza a $1,800 por onza, aumentará. Para capitalizar esta expectativa, decide “ir en largo” comprando un CFD de oro. Elige un tamaño de posición de 10 onzas, y su bróker requiere un margen del 10%. Esto significa que el trader solo necesita depositar $1,800 para controlar una posición de $18,000, gracias al apalancamiento. Lo que es importante que recordemos sobre el apalancamiento, es que mientras puede maximizar sus posibles ganancias, también puede magnificar sus posibles pérdidas de la misma forma. Por lo tanto, si los precios fluctúan en su contra, sus pérdidas podrían exceder su depósito inicial, por lo que es fundamental entender cómo manejar su riesgo.
Este artículo se publica únicamente con fines informativos y no debe considerarse asesoramiento en inversiones. Operar con criptomonedas implica riesgos y es fundamental no invertir más de lo que pueda permitirse perder. Solo se especula sobre la variación de su precio, a menudo con apalancamiento. Libertex propone un modelo de tarifas único basado únicamente en comisiones fijas, sin spread, lo que simplifica enormemente el cálculo de los costes de trading.

Incluso si quieres ser un inversor puramente técnico, deberías prestar atención a las noticias que puedan causar volatilidad. Por ejemplo, los anuncios sobre futuros acontecimientos económicos podrían tener un impacto en los mercados de forex – algo que puede que no tengas en cuenta tu análisis técnico. Uno de los primeros puntos que debes aprender cuando quieres operar con divisas es cómo funciona el mercado de forex, ya que es completamente distinto a los sistemas de bolsa como los mercados de acciones o futuros. También en el caso de las materias primas, el apalancamiento que ofrecen los brokers suele ser muy elevado. Los CFDs permiten tener acceso a una variedad de acciones, lo que no es posible hacer invirtiendo directamente en ellas.
Puede, por ejemplo, hacer un apalancamiento de un 10%, por lo que a partir de una inversión de 100 euros puede obtener una exposición de un total de 1.000. El trading de CFD te permite especular sobre los cambios de precio de los activos sin poseerlos, mientras que el trading de acciones tradicional implica comprar y vender acciones reales de empresas. Formación profesional en Bolsa y Trading, dirigida por el trader y autor Fran Fialli, con cursos online y presenciales para invertir en acciones, índices y mercados financieros.
Supongamos que decides cortar las pérdidas y recomprar las 20 acciones de Tesla cuando el precio de mercado es de 169,58-170,10 $ para cerrar completamente tu posición. La diferencia entre el precio de apertura de 162,50 $ y el precio de cierre de 155,30 $ supone un beneficio de 7,20 $ por acción, es decir, un total de 144 $ de ganancia bruta por las 20 acciones. En este caso, digamos que el precio de las acciones de Coca-Cola cae durante las semanas posteriores a tu operación. Cuando el precio se sitúa en 62,20-62,40 $, decides cortar las pérdidas y vendes las 100 acciones al precio de mercado (62,20 $ en ese momento) para cerrar completamente tu posición. Por otro lado, también te recomendamos elegir una plataforma regulada y confiable para operar con CFD.

Comparados con los CFD, tienen la ventaja de estar cotizados en mercados regulados, lo que ofrece una mayor transparencia. Axi ofrece un entorno de trading sofisticado con herramientas avanzadas y gran flexibilidad, particularmente adaptado a traders experimentados. El scalping es una forma extrema de day trading que busca capturar movimientos de precio muy pequeños con un volumen elevado de transacciones. Aquí están los principales enfoques que puedes adoptar según tu perfil y objetivos.
El trading de CFDs es una manera de operar con derivados en la bolsa de valores. El trading de CFDs implica la apertura de un contrato sobre un activo subyacente, que puede ser una acción, materia prima, divisa, índice bursátil. Al mismo tiempo, el contrato no implica la adquisición del activo subyacente en sí.

Al principio, el objetivo principal para el cual fue inventado el CFD era hacer que el trading de acciones fuera disponible. Dado que los CFDs sobre acciones son los más populares, los tomaremos como ejemplo para ver cómo funcionan los contratos. Es importante destacar que el CFDI se utiliza en México, siendo obligatorio su uso desde hace algunos años. Como abres una posición en la dirección en la que crees que se moverá el precio, puedes seguir operando incluso en mercados bajistas. Podemos decir que entidades como IGMarkets, Saxobank, Interdim o Renta 4 funcionan de forma parecida a la que lo hace un banco con tu hipoteca.
Estas medidas buscan proteger a los inversores minoristas contra riesgos excesivos, mientras mantienen el acceso a estos instrumentos para quienes comprenden su funcionamiento. Ten en cuenta que todos los tipos de trading conllevan un riesgo de pérdidas. Los traders pueden estar sujetos a costos de financiación si mantienen una posición abierta durante la noche. Además, pueden aplicarse comisiones por spreads, swaps u otras tarifas dependiendo del broker y del tipo de CFD.